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SAMI en WhatsApp: más accesible, más eficiente, más humano — Caso de éxito de chattigo
Caso de éxito · Fintech

SAMI en WhatsApp: más accesible, más eficiente, más humano

La experiencia bancaria evoluciona y los canales digitales marcan la diferencia. SAMI, el asistente conversacional con IA de Mibanco en WhatsApp, atiende 24/7 y demuestra que la inteligencia artificial no sólo responde: transforma la relación con el cliente.

“SAMI en WhatsApp de Mibanco demuestra que la IA conversacional 24/7 no sólo responde, sino que transforma la relación con el cliente.”

MIBANCO · CHATTIGO
Equipo de Mibanco
80%Open rate de las conversaciones de SAMI
24/7Atención por WhatsApp, todo el año
40→80%Finalización de encuestas NPS
3Certificaciones ISO: 27001 · 27017 · 27018
Sobre el cliente

Mibanco

Banco peruano especializado en microfinanzas, con una amplia base de clientes que requiere atención rápida, personalizada y seria en temas de seguridad. Su asistente conversacional SAMI opera por WhatsApp, ofreciendo un canal de atención disponible las 24 horas, los 7 días de la semana.

  • Asistente conversacional con IA disponible 24/7 por WhatsApp
  • Atención personalizada, con derivación a agente humano cuando la complejidad lo requiere
  • Tecnología de chattigo integrada con el CRM y los sistemas de Mibanco
El desafío

Atender a escala sin perder cercanía ni seguridad

Los canales tradicionales —email y llamadas— no lograban el mismo nivel de conexión con los clientes: sus tasas de apertura y respuesta quedaban muy por debajo de lo que WhatsApp permite.

Mibanco necesitaba un canal capaz de atender simultáneamente a miles de clientes, con respuestas rápidas que generaran confianza y sin sumar personal de forma proporcional. Y todo esto sin ceder un milímetro en materia de seguridad y protección de datos sensibles, un punto no negociable para un banco.

La solución

SAMI: un asistente conversacional con IA en WhatsApp

Mibanco y chattigo desarrollaron SAMI, un asistente conversacional que combina inteligencia artificial, datos del cliente y automatización para ofrecer una atención más rápida, personalizada y segura por WhatsApp.

Funcionalidades clave

01

Asesoría personalizada y onboarding digital

Atiende consultas y guía al cliente desde el primer contacto.

02

Autoservicio inteligente

Gestiona consultas, productos y servicios directamente desde WhatsApp.

03

Simulador de cuotas + recordatorios

Los clientes calculan cuotas y reciben alertas antes del vencimiento, para evitar la morosidad.

04

Geolocalización de canales de pago

Informa sobre agencias cercanas y pagos digitales según la ubicación del cliente.

Tecnología chattigo detrás de SAMI

  • CRM + condicionales: flujos personalizados según los datos no sensibles de cada cliente.
  • Base de conocimiento dinámica: responde dudas frecuentes y disipa temores sobre fraude.
  • Validación OTP y API integrada: asegura que solo el titular reciba información sensible.
  • Flujos conversacionales optimizados: duplicaron la efectividad y elevaron la finalización de encuestas NPS del 40 % al 80 %.
  • Análisis de datos inteligente: recolecta insights sobre preferencias y uso del canal, generando oportunidades de negocio.
Confianza y seguridad

Sin atajos

En un banco, la seguridad es innegociable. La validación OTP y el cifrado de extremo a extremo protegen cada interacción, respaldados por certificaciones ISO sobre las integraciones técnicas. “SAMI de Mibanco” siempre se comunica desde un número certificado y jamás pedirá datos sensibles: la comunicación transparente es, junto a la seguridad, uno de los pilares del servicio.

ISO 27001 ISO 27017 ISO 27018
Comunicación transparente
¿Me confirmas mi clave para validar la operación?
Por tu seguridad, SAMI nunca te pedirá claves ni datos sensibles. Siempre te escribimos desde nuestro número certificado ✅
Resultados

Resultados que hablan por sí solos

80% Open Rate De las conversaciones iniciadas por SAMI, muy por encima del email o las llamadas.
40% → 80% Finalización de encuestas NPS Tras optimizar los flujos conversacionales, duplicando su efectividad.
Simultánea Atención a múltiples clientes Sin sumar personal, con alta valoración de los flujos de ayuda y recordatorios.
Próximos pasos

Mirando hacia el futuro

  • Escalar de 3.500 a más de 6.000 usuarios, manteniendo la calidad del servicio.
  • Perfeccionar los flujos conversacionales a partir de la retroalimentación continua.
  • Un equipo dedicado —producto, marca, UX, datos y QA— comprometido con la mejora constante.
En sus palabras

Mibanco transformó su relación con el cliente gracias a SAMI en WhatsApp: un canal accesible, inteligente y seguro.

MIBANCO · CHATTIGO

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En chattigo estamos listos para ayudarte a implementar soluciones conversacionales que marquen la diferencia.

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Unicard

unicard
Unicard: banca conversacional a través de chatbots en WhatsApp — Caso de éxito de chattigo
Caso de éxito · Fintech

Unicard: banca conversacional a través de chatbots en WhatsApp

La tendencia tecnológica de la banca ha sido promover la autogestión de los clientes, potenciada por los chatbots conversacionales. Unicard, una empresa nativa digital que ofrece medios de pago para clientes corporativos, es uno de los casos que mejor refleja esta transformación hacia la banca conversacional.

“Unicard comprendió que en la banca convivían distintos canales, presenciales y digitales, y que su reto estaba en unificarlos en una conversación centralizada.”

UNICARD · CHATTIGO
Banca conversacional Unicard
50%Requerimientos resueltos por chatbot
60%Atenciones migradas a WhatsApp
100%Firma electrónica de contratos
2017Nativa digital desde su origen
Sobre el cliente

Unicard

Empresa que ofrece un modelo de tarjeta de crédito para clientes corporativos: una compañía nativa digital cuyas soluciones son medios de pago para otras empresas. Inició actividades en 2017 con la ambición de ser completamente digital, pero al adentrarse en el sector bancario comprendió que la banca combina distintos canales, presenciales y digitales, que era necesario unificar.

  • Empresa nativa digital, con tarjeta de crédito para clientes corporativos desde 2017
  • 100 % firma electrónica de contratos desde el inicio de sus operaciones
  • Buscó construir su propio ecosistema de comunicaciones bajo el enfoque de banca conversacional
El desafío

Un desafío informacional, en un mercado saturado de canales

El desafío de Unicard era informacional: debía atender múltiples canales al mismo tiempo que competía por la atención de usuarios bancarios en un mercado saturado de ofertas, muchas de ellas fuera del propio sector financiero.

  • ?¿Cómo unificar tantos canales —presenciales y digitales— en una sola conversación centralizada?
  • ?¿Cómo ganar la atención de los usuarios en un mercado saturado de ofertas, incluso fuera del sector banca?
  • ?¿Cómo competir con los centros de atención telefónica, entonces el principal canal con el cliente?
  • ?¿Cómo responder a los clientes en forma de conversación, y no de menú estático?

A esto se sumaba una realidad del negocio: como señalaban desde el área de tecnología, la industria financiera terminó compitiendo por la atención de sus clientes con webs de retail y de medios de comunicación, y luego con las miles de aplicaciones que ya ocupan el teléfono de cada usuario.

La solución

Chatbots conversacionales sobre WhatsApp Business

Unicard adoptó un enfoque de banca conversacional, utilizando chatbots como su principal herramienta. La idea: replicar la visita presencial. Así como un banco atiende en persona y resuelve dudas en el momento, lo mismo debía ocurrir en digital, con respuestas en tiempo real y comunicación bidireccional.

Por qué WhatsApp y no una app propia

Construir una aplicación propia significaba competir con las miles de apps que ya ocupan el teléfono de cada cliente. Unicard optó por integrar su chatbot directamente con la API de WhatsApp Business, lo que la convirtió en una de las primeras compañías del mundo en usar esa API a nivel corporativo.

Árboles de decisión, no conversaciones abiertas

En lugar de una conversación completamente abierta, Unicard optó por árboles de decisión: un número finito de opciones que apuntan a las necesidades más recurrentes. La experiencia mostró que abrir demasiado la conversación la vuelve dispersa; unas pocas preguntas —cinco, en la práctica— concentran la mayoría de las consultas del día a día.

Árbol de decisión
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Seguridad y expectativas, sin sobreprometer

Al automatizar operaciones sensibles —como el giro de dinero— Unicard incorporó controles de seguridad adicionales para prevenir fraude. Y evitó generar expectativas excesivas sobre lo que un chatbot puede resolver, priorizando árboles acotados por sobre una promesa de “pregúntame lo que quieras” que la tecnología aún no podía cumplir al 100 %.

Resultados

Unicard hoy en día

Sus canales de comunicación están hoy ligados a su producto principal, y los clientes se benefician de información recurrente siempre disponible, acceso inmediato y casi siempre móvil, y una atención que combina automatización con la posibilidad de escalar a un canal humano.

50% Requerimientos resueltos por chatbot Respuestas automatizadas, sin necesidad de pasar por un ejecutivo.
60% Atenciones migradas a WhatsApp Desde el contact center telefónico hacia el canal conversacional.
100% Firma electrónica De los contratos, sin papel, desde el inicio de operaciones en 2017.

Más allá de los números

  • Impresión electrónica: los clientes descargan al instante el PDF de su balance y estado de cuenta.
  • Emisión de productos financieros y soporte gráfico para consultar las últimas operaciones, directamente por WhatsApp.
  • Una de las primeras ~1.000 empresas del mundo en usar la API de WhatsApp Business (992 clientes a nivel global, según cifras de la propia compañía en 2019).
  • Sin fraude reportado en las operaciones de giro de dinero, gracias a los controles de seguridad incorporados.
  • Una cultura de lanzamientos rápidos y simples, iterando en semanas en lugar de proyectos de meses o años que nunca terminan.
Próximos pasos

Lo que viene

  • Seguir fortaleciendo las capacidades del core bancario, para alimentar de forma robusta la plataforma conversacional.
  • Avanzar, a su propio ritmo, hacia una conversación cada vez más abierta con el cliente.
  • Mantener la disciplina de resolver rápido y simple, en lugar de sobredimensionar lo que un chatbot puede prometer.
En sus palabras

Las expectativas de los clientes pudieron administrarse debidamente, porque Unicard no sobredimensiona lo que se puede hacer o no con un chatbot conversacional.

GERENTE GENERAL · UNICARD

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